+7(343) 287-38-32

07.02.19   |Идентифицированные физлица смогут открывать текущие счета без паспорта

ЦБ также ввел послабление для организаций – подтвердить изменения в документах, представленных в банк при открытии счета, можно будет в электронном виде.

ЦБ подправил инструкцию об открытии и закрытии банковских счетов. Изменения вступят в силу с 15 февраля.

Вводится правило: копии документов, подтверждающих изменение сведений и документов, представленных в банк при открытии счета, могут быть заверены аналогом собственноручной подписи директора фирмы или уполномоченного им лица и представлены в банк в электронном виде. Случаи и порядок этого должны устанавливать банки.

Кроме того, скорректирован порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати – установлены более четкие требования к "произвольной" форме карточки, которую может изобрести банк.

Оговаривается случай, когда гражданин может открыть текущий счет без паспорта и без свидетельства о постановке на учет в налоговой. Это будет возможно, если физлицо идентифицировано согласно требованиям "антиотмывочного" закона – то есть, с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы, и если физлицо при этом – не из списка террористов и не вызывает "антиотмывочных" подозрений у сотрудников банка (указание от 24 декабря 2018 г. N 5035-У).

Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № E008869 выдана Министерством финансов РФ.